Betydningen af ​​at eje en gensidig fondsprodukt

Betydningen af ​​at eje en gensidig fond produkt!

Diskussionen hidtil har vist, at en investor kan afhente ordningen med mulighed og plan, der passer til deres krav. Hvordan kan hun / han finde de egnede? Så hvor skal hun begynde?

Image Courtesy: onlinestocktradingadvisor.com/wp-content/uploads/2013/07/Treasury-Bonds-6.jpg

Folk lærer om MF-ordninger på mange forskellige måder. Investorer kan se reklamer eller artikler om fonde i aviser, finansielle dagblade som Economic Times, Financial Express, Business Standard eller finansielle blade som Business India, Business World eller i forskellige andre publikationer. Forretningskanaler som CNBC India har et eksklusivt program for investeringsforeninger. Investorer kan høre deres venner / kolleger taler om MF-ordninger.

Investorer kan købe andele i fondsbestemmelserne i den oprindelige tilbudsperiode ved at udfylde ansøgningsskemaet og indsende dem hos en af ​​de filialer af banker, der optræder som indsamlingscentre, som er opført i ansøgningsskemaet sammen med tegningsbeløbet. Gensidige fonde angiver det mindste acceptable beløb for forskellige ordninger.

Hvem kan købe investeringsforeninger?

Følgende personer er berettiget til at købe investeringsforeninger:

Beboere, herunder:

en. Voksne individer (eller mindreårige, der holder gennem deres forældre eller værger), der holder alene eller i fællesskab (ikke mere end tre i alt)

b. Hinduistiske uindividuelle familier gennem deres respektive kartaer;

c. Virksomheder, firmaer, offentlige virksomheder, finansieringsinstitutter, banker, partnerskaber, sammenslutninger af personer eller organer af enkeltpersoner, religiøse og velgørende trusts og andre samfund, der er registreret i henhold til lov om samfundsregistrering, 1860 (så længe køb af enheder er tilladt under deres respektive bestanddele)

d. Religiøse og velgørende offentlige tillid og private tillid, med forbehold for modtagelse af nødvendige godkendelser som "værdipapirer", hvor det er nødvendigt

e. Sammenslutning af personer eller organer af enkeltpersoner

f. Fondsbidrag registreret hos SEBI;

g. Army / Air Force / Navy andre paramilitære enheder og organer oprettet af sådanne institutioner ud over andre støtteberettigede institutioner.

h. Udenlandske institutionelle investorer registreret hos SEBI.

jeg. Multilaterale finansieringsbureauer / -organer, der er indbygget uden for Indien med tilladelse fra regeringen i Indien / Reserve Bank of India.

j. Oversøiske finansielle organisationer, der har indgået en ordning for investering i Indien, bl.a. med en gensidig fond registreret hos SEBI, og hvilket arrangement der er godkendt af centralregeringen.

k. NRI'er, FII'er og personer af indisk oprindelse, der er bosiddende i udlandet, på fuld repatrieringsbasis / ikke-repatrieringsbasis.

l. Andre ordninger i samme fond, der er underlagt de vilkår og grænser, der er fastsat i SEBI Regulations.

m. Trustees / Trust, AMC eller sponsor eller deres datterselskaber, deres associerede virksomheder og datterselskaber.

n. Provident / Pension / Gratuity / Superannuation og sådan anden pensionshjælp personalydelse og andre lignende midler.

Scheme Information Document - Almanac of Mutual Fund Investeringsbudget:

Det første skridt er at kontrollere det vigtigste dokument i investeringsforeningen - Scheme Information Document. Scheme Information Document er et juridisk dokument, som svarer til de fleste af de forespørgsler, en investor måtte have om fondsbestemmelserne.

Skemainformationsdokumentet om en fondsbaseret ordning er i overensstemmelse med prospektet. Ligesom prospektet er ordregivelsesinformationsdokument forpligtet til at offentliggøre vigtige oplysninger om investeringsinstrumentet. SEBI Regulations fastsætter formatet for et standard Scheme Information Document, som fonde i Indien skal følge. Scheme Information Document kan også indeholde andre oplysninger, der betragtes som materielle af trustees. Skemainformationsdokumentet skal revideres og opdateres hvert år.

Et typisk skema informationsdokument indeholder de fleste om ikke alle følgende:

en. På forsiden af ​​ordningsinformationsdokumentet vises altid datoen for offentliggørelsen, ordningens navn og ordningens type.

b. En erklæring om ordningens investeringsmål og investeringspolitik.

c. Risikofaktorer.

d. Historiske statistikker vedrørende præstationer.

e. Ordninger funktioner, muligheder og planer af ordningen.

f. Oplysninger om belastninger (hvis nogen), udgifter og gebyrer. Benchmark Transparency og NAV offentliggørelse likviditet:

g. Forfatning af fondsbasen (Oplysninger, der identificerer fondsponsor, forvaltere, kapitalforvaltningsselskab).

h. Oplysninger om, hvem der kan købe enhederne, hvordan man abonnerer osv.

jeg. Investeringsrestriktioner.

j. Porteføljeomsætning.

k. Depotbanken, der besidder aktiverne i en separat konto.

l. Oplysninger om indløsning og ombytning (likviditetsbestemmelse).

m. Ordningens udbyttepolitik og udlodningspolitik.

n. Enhedsindehaverens rettigheder og ydelser.

o. Enhedsindehaveres klageadgangsmekanisme.

s. Skattebehandling af investeringer i fonde.

q. Afventer retssag.

r. Omkostningsforhold inklusive årlige udgifter.

Disse oplysninger kan præsenteres på forskellige måder af de forskellige fonde, men alle de fakta, som en investor skal komme i gang, bør være der.

Investor vil lære proceduren for at åbne en ny konto, købe yderligere enheder og udveksle og indløse enheder. Skemainformationsdokumentet beskriver de relaterede oplysninger, som en investor skal håndtere effektivt med den fælles fond.

For eksempel kan en investor lære om der er en mindste kontosaldo, der kræves ved skift af ordningen. Hvis en investor har brug for yderligere afklaring efter at have gennemgået de relevante afsnit i prospektet, kan han altid kontakte den lokale kundeservice-celle i fondet.

Før noget andet skal investoren søge midler med de slags mål, han eller hun søger. Det næste skridt er at vælge de bedste porteføljer med en given kategori, for hvilken han eller hun skal overveje flere kriterier, hvoraf de vigtigste er præstationer og omkostninger.

Som diskuteret i emne 5 "Porteføljeforvaltning: Administrationsenhedens indehaveres penge" er fondsbeholdninger opbygget med henblik på at opnå veldefinerede mål.

Skønt informationsinformationsdokumentet er den mest omfattende informationskilde, distribueres det ikke bredt og er tilgængeligt efter anmodning. Dette skyldes de involverede omkostninger, og også fordi de fleste investorer har svært ved at læse et sådant detaljeret dokument. Men i dag leverer de fleste af midlerne ordningens informationsdokument i en downloadbar form på hjemmesiden.

Ordning Yderligere oplysninger (SAI):

For enkelhedens skyld og for nem forståelse for investorerne har SEBI vide sit cirkulære i 2007 bifurceret tilbudsdokument i to dele SID og SAL. Mens SID overvejende er ordningsrelateret, der fokuserer mere på systemspecifikke detaljer og mindre på fondhusrelaterede detaljer, SAI indeholder oplysninger om fondhus og sponsorer, dvs. Forfatning af fond, juridiske og skattemæssige detaljer, generel information fælles for alle ordninger og sanktioner og retssager.

Investor kan fokusere på ordrelaterede detaljer under læsning af SID, og ​​hvis han ønskede at vide mere om fondshuset, kan han henvise til SAI. SAI bør uploades på hjemmesiden og opdateres løbende. Ved udgangen af ​​hvert regnskabsår skal opdateret SAI indsendes hos SEBI inden for tre måneder.

Nøgleinformationsmemorandum (KIM):

KIM er en forkortet version af ordningsinformationsdokumentet. De fleste af oplysningerne om ordningen informationsdokument er givet i KIM på kort måde. Det distribueres normalt med ansøgningsskemaet. KIM er også udarbejdet i henhold til SEBIs format.

SEBI har mandat, at ordningsinformationsdokumentet og KIM skal revideres og opdateres mindst en gang hvert år.

Åbning af en gensidig fondskonto - ansøgningsskema:

Fondsordningens ansøgningsblanket kan rekvireres hos fondens eller fondens repræsentant / distributør / investor service center hos den pågældende fondsbase / registrar og overførselsagent. Den kan også downloades fra den respektive fondsbørs hjemmeside. Ansøgningsskemaet indeholder en erklæring om, at investor har læst og forstået tilbudsdokumentet, og han / hun overholder de vilkår og betingelser, der er anført i den.

Det er en vigtig aftale mellem investor og fond, da investor senere ikke kan påberåbe sig uvidende om vilkår og betingelser. SEBI har gjort det obligatorisk for investorer i fonde at oplyse deres bankkontonumre i deres ansøgninger og i indløsningsanmodning.

Denne foranstaltning har til formål at undgå svig / misbrug eller tyveri af warrants i transit. Du kan henvise til et ansøgningsskema for at få en ide om de krav, der skal udfyldes.

Ansøgningsskemaet skal ledsages af det beløb, der skal investeres. Alle fondsbaserede ordninger angiver det minimumsbeløb, der skal investeres. Betalingsmåden er foreskrevet i ordningsoplysningsskemaet. Det er normalt check eller efterspørgsel udkast. I visse situationer er også kontanter accepteret.

Registrering af en fondskonto:

En investor kan kun åbne kontoen i hans eller hendes navn, eller kontoen kan være registreret i fællesskab. Når enheder holdes enkeltvis, vil alle meddelelser og korrespondancer af udlodninger, indløsninger mv. Blive sendt til den enkelte indehaver.

Når enhederne er fællesforetagender, vil den person, der først hedder i ansøgningsskemaet, modtage alle meddelelser og korrespondancer med hensyn til kontoen samt enhver form for distribution via udbytte, indløsninger eller på anden måde. En sådan person skal have stemmeret, hvis nogen er forbundet med enhederne. Dog skal alle dokumentation / købsansøgninger / indløsningsanmodninger / tilmeldingsblanketter nødvendigvis underskrives af alle indehaverne.