2 Forskellige kategorier af hybridfonde under investering

De kategorier af hybridfonde under investering er som følger:

Midler i denne kategori er simpelthen dem med en dobbelt aktie / obligationsfokus. To typer af midler diskuteres nedenfor under denne kategori.

Image Courtesy: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. Balancerede fonde:

Investeringer er primært i en blanding af egenkapital og gæld. Balancerede midler har målsætningerne om betaling af løbende indtægter; moderat kapitalforhøjelse og bevarelse af kapital.

Investorer, der ønsker at holde en portefølje af kombinationer af værdipapirer, søge nogle nuværende indtægter og moderat vækst med lavt risikoniveau, kan investere i afbalancerede midler.

Samlet set flyttes nettoaktivværdien (NAV) af afbalancerede midler i et snævrere interval og er ikke så volatilt som for aktiefonde. Således har balancerede midler en tendens til at overgå aktiefondene i en bearish fase, men gør mindre godt end dem på et bullish marked.

Specialfonde:

I den indiske investeringsfondsindustri har der traditionelt været midler, der imødekommer behovene hos en bestemt kategori af investorens viz. børn, kvinder, seniorer osv.

Disse midler er overvejende hybrid. For eksempel tilbyder Gensidige Fonde Børne Karriereplaner, som hjælper en med økonomisk planlægning af ens barns karriere, pensionsplanlægning Planer forsikringsrelaterede planer mv.

2. Asset Allocation Fund:

En aktivitetsfordelingsfond investerer i en række værdipapirer i forskellige aktivklasser. Formålet er at give investorer virkelig diversificerede beholdninger og konsekvent afkast, samtidig med at investorerne besværes ved at skulle udføre aktivfordeling på forskellige markedsforhold.

Nogle aktivitetsfordelingsfonde har en specifik opdeling af aktivklasser, som de forsøger at opretholde over tid (kendt som stabilfordelingsportefølje), mens andre varierer sammensætningen, idet muligheder og omstændigheder ændrer sig (kendt som fleksibel fordeling).

Kapitalforvaltningsfondscheferne fastholder, at deres midler gør det lettere for investorer at købe lavt og sælge højt, og at modstå fristelsen til at købe aktier, når aktiemarkedet er stigende eller at fylde på obligationer, når de bliver overpris.

Kapitalfordelingsfonde bruger kvantitative modeller til at bestemme, hvor mange aktier der skal købes vs hvor mange obligationer. Assetfordeling planer kan variere fra meget konservative (mindre andel afsat til egenkapitalen) til meget aggressiv (mere proportioneret dedikeret til egenkapitalen). Det observeres generelt, at gælds- og aktiemarkederne bevæger sig i modsat retning. En aktivitetsfordelingsfond kan tjene som en komplet investeringsplan for investorer, der har råd til at eje kun en fond.